Centro cambiario en la CDMX, en imagen de archivo. La red Financial Crimes Enforcement Network exigirá reportes de transacciones en efectivo en condados de Arizona, California, Nuevo México y Texas para combatir el lavado de dinero y el contrabando de efectivo ligado al crimen organizado. Foto
Tomado de La Jornada
Dora Villanueva
Martes 10 de marzo de 2026
Ciudad de México. Las empresas de servicios monetarios –como son las remesadoras, las casas de cambio y las empresas de traslado de valores– son una parte central en los flujos de lavado de dinero de los cárteles de la droga, de acuerdo con el Tesoro estadunidense. En una disposición ampliada este martes, por su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN por su sigla en inglés), el Departamento ordena que estas compañías presenten Informes de Transacciones de Divisas por operaciones en efectivo realizadas en 14 condados que se encuentran en la frontera sur de Estados Unidos o cercanos a ella.
Los informes deben presentarse por transacciones en efectivo que vayan de mil a 10 mil dólares. La orden aplica a 14 condados distribuidos en Arizona, California, Nuevo México y Texas. El objetivo, de acuerdo con la FinCEN, es dar mayores herramientas a los investigadores para impulsar procesos judiciales y garantizar “que las fuerzas del orden locales, estatales y federales puedan negar el acceso al sistema financiero estadounidense a personas y entidades asociadas con organizaciones de narcotráfico”.
Los condados alcanzados por la Orden de Identificación Geográfica de la FinCEN son Maricopa, Pima, Santa Cruz y Yuma en Arizona. Para California se consideran los códigos postales 92231, 92249, 92281, 92283, en el condado Imperial; y los 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173 de San Diego.
Los avisos también deben levantarse cuando las transacciones se hacen desde Bernalillo, Doña Ana y San Juan, en Nuevo México; y de Cameron, El Paso, Hidalgo, Maverick y Webb, en Texas, detalló la FinCEN en la orden publicada en el Registro Federal, el diario oficial de Estados Unidos.
“La Orden de Identificación Geográfica renovada y ampliada de hoy subraya la profunda preocupación de la Administración Trump por el importante riesgo que representan para el sistema financiero estadounidense los cárteles, el narcotráfico y otros actores criminales a lo largo de la frontera suroeste”, apuntó la FinCEN. “Esto permitirá a los investigadores obtener pistas adicionales y se espera que impulse los procesos judiciales mediante un mayor escrutinio de los fondos destinados a zonas de preocupación”, puntualizó.
La orden para turnar información más rigurosa a la agencia del Tesoro tendrá vigencia del 7 de marzo de 2026 al 2 de septiembre del mismo año y se aplicará a ciertas empresas de servicios financieros —que prestan servicios financieros fuera de un banco formal—, El objetivo, subraya la FinCEN, es “ayudar a las autoridades a combatir las actividades ilícitas y el lavado de dinero de los cárteles con sede en México y otros actores criminales a lo largo de la frontera suroeste de Estados Unidos”.
Uso de camionetas de valores para contrabando
De acuerdo con la Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Dinero 2026 del Tesoro, publicada el 6 de marzo, las organizaciones del crimen organizado contrabandean dinero ilícito a México, luego lo introducen de nuevo a Estados Unidos a través de vehículos blindados, declarando el efectivo como ingresos legítimos de empresas con sede en territorio mexicano; en algunos casos se mueve el dinero para comprar armas estadunidenses, exportarlas a México y “promover campañas de terror”.
Además de esquemas más especializados, como las redes de lavado chinas, o los activos virtuales, una parte importante del lavado de dinero se da a través del “contrabando masivo de efectivo” y en este rubro, las empresas de traslado han sido salpicadas. En su evaluación, el Tesoro destaca que en febrero de 2025, FinCEN impuso una multa de 37 millones contra Brink’s –dedicada al movimiento de valores– por violaciones de lavado de dinero relacionadas con el transporte de efectivo a granel.
El lavado de dinero se usa en gran medida para la compra de armas en Estados Unidos que atiza la violencia de los cárteles en México, reconoce el Tesoro, e incluso recupera el caso de un sujeto que se declaró culpable de contrabandear moneda e instrumentos monetarios de México a Estados Unidos para realizar pedidos de municiones a gran escala a través de varios minoristas de internet. “Las municiones fueron posteriormente enviadas a varios lugares en el Valle del Río Grande para su exportación ilegal a México”, subrayó.